在催款函管理发送时，财务人员和业务人员的职责通常如下：

1. 财务人员：
2. 负责按月梳理应收账款余额，确保数据准确无误。
3. 制定催收计划，包括确定催款策略和时间表。
4. 准备和发送催款函，确保函件内容准确，符合公司政策和法律规定。
5. 跟踪催款函的发送和接收情况，记录催收过程。
6. 分析欠款原因，与业务部门协作解决催收难题。

7. 如果必要，与法律顾问协调，准备可能的法律行动，如发律师函。

8. 业务人员：

9. 负责对应收账款催收的直接责任，与客户保持沟通。
10. 根据财务部门提供的信息，制定并执行催收计划。
11. 在催收过程中，与客户讨论付款安排，解决可能的争议。
12. 定期向财务部门报告催收进度，反馈客户反馈和可能的解决方案。
13. 参与催收专题会议，讨论和调整催收策略。
14. 可能需要与公司高层一起参与与客户的高级别沟通，以促进款项回收。

通过这样的分工合作，财务和业务部门可以协同工作，有效地管理和催收应收账款，降低坏账风险。