有效年利率（Effective Annual Interest Rate）通常会高于名义年利率（Nominal Annual Interest Rate），因为它考虑了资金的时间价值。每半年复利一次的情况下，有效年利率会略高于名义年利率8%。这是因为更频繁的复利会导致资金更快地增长，尽管每次复利的增量较小，但累积起来会增加总体的利息费用。

有效年利率与名义年利率的差异可以通过以下公式计算：

[ \text{Effective Annual Interest Rate} = \left(1 + \frac{\text{Nominal Annual Interest Rate}}{n}\right)^n - 1 ]

其中，( n ) 是每年复利的次数（在这个例子中，( n = 2 ) 因为借款期限是3年，每半年复利一次，所以总共复利6次。

对于8%的年利率，每半年复利一次，有效年利率会比8%稍微高一点。具体数值的计算涉及到复利公式，这超出了快速估算的范围，但我们可以看到，有效年利率会比8%稍高，但不会高很多，因为虽然更频繁的复利会增加总利息，但这种增加在小数点后几位。根据提供的选项，最接近的答案是：

A. 0.16%

因此，正确答案是A，即有效年利率会高出名义利率0.16%。